资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?

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所属分类:网络骗局
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自从进入4G网络时代(也称:移动互联网时代),形形式式的资金盘就开始活跃起来。

导致现在,每隔三五天就爆出来个大新闻,不是这个资金盘崩盘,就是那个资金盘跑路。

其实也不奇怪,资金盘的周期通常为半年到三年之间,最终结局不是崩盘就是跑路,已经注定,不是崩盘跑路就是在崩盘跑路的路上。

然而,资金盘崩盘或跑路,损失的不仅仅是钱,还有生命。

每每有资金盘崩盘或跑路,背后都有人服毒自杀,有人跳楼,有人暴力维权,有人选择下一个资金盘,企图把上一个资金盘亏损的钱狠狠的赚回来……

资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?

波场超级社区玩家写遗书和贝尔链上线被砍

资金盘崩盘或跑路,你们最关心的就是:钱能不能拿回来?

事实上,这几年,我见证了至少几百个资金盘崩盘或跑路,至今还没有见过一个资金盘的钱能要回来,你知道为什么吗?

01缺乏法理支撑

资金盘不断升级,玩法各种各样,有些资金盘往往涉嫌传销、非法集资、诈骗、庞氏骗局和ICO(虚拟币融资),可谓“五毒俱全”。

当一个资金盘崩盘或者跑路后,受害者报案维权,官方通常以传销、非法集资或者诈骗立案。

资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?

PlusToken跑路前曾被长沙警方查处

ICO是国家明令禁止的。2017年9月,央行、银监会、证监会等七部门就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,公告明确表示,任何代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务,不得买卖,不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。并指出,代币本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

这意味着资金盘适用法律通常只有传销、非法集资和诈骗这几条。

事实也是如此,根据裁判文书网统计的资料显示,涉及“资金盘”的刑事案由的裁判文书有139个,其中一般涉及组织、领导传销活动罪涉及案件数最多,达86个;非法吸收公众存款罪以及集资诈骗罪有12个,剩余为其他类型罪名。

不过,真到了资金盘具体执行层面,涉嫌传销是会没收不当得利,非法集资涉嫌的资产不多,又很难构成诈骗罪。当真追究,法律在传销、非法集资、诈骗这三者之间的财产难以厘清,意味着什么?你在资金盘中损失的钱真的很难要回来!02缺乏监管机构

02缺乏监管机构

每次发文资金盘崩盘或跑路,留言命中率最高的是:国家都不管管!

估计很多资金盘受害者心里也有这么一块“疙瘩”,我告诉你,就算国家有心管,这么多急着给骗子送钱的人,国家管得过来吗?

所以,拜托,大家都是成年人了,先管好自己好吗?

不过这话也道出了实情,国家没有专门管资金盘的机构,貌似工商局可以管,市场监督管理局可以管、公安局可以管,貌似都可以管,貌似也都可以不管。

在金融领域,股票、证券有证监会监管着,银行、保险有银保监会监管着,有监管兜底,就不会太敢放肆,出了事,国家相关部门还会加大力度追偿。

不过,即使有监管兜底,也不见得就能很快就把钱追偿回来,如团贷网和e租宝,尽管可以拿回部分的钱,但是过程是漫长的。

资金盘没有监管,各种乱象层出不穷,圈钱割韭菜在所难免。资金盘崩盘或跑路后,就已经到了国家不得不管之时,这时候才发现真不好管。

尤其是虚拟币资金盘,拼命鼓吹“去中心化”,其实就是针对监管而言,因为监管的存在,已经严重妨碍他们圈钱和割韭菜了。

e租宝在2015年末暴雷,2017年被北京市第一中级人民法院判决集资诈骗,2019年开始登记,到现在差不多四年了,还没要回钱。有监管兜底,已经破案,追偿尚且如此困难,资金盘亏损的钱要追回来,难度可想而知。

03虚拟网络化运营

互联网发展得太快,人们的防骗意识远远跟不上,上当受骗在所难免。

与传统诈骗不同,首先,这些资金盘打着区块链等最前沿、最流行的科技概念,如区块链、人工智能、数字货币等,衍生出各种各样的资金盘玩法,让你不清不楚。

其次,虚构事实,巧立名目,对资金盘进行虚假包装宣传。以最前沿最流行的科技概念立项,容易画大饼,承诺高收益,诱惑性大,结合传销、庞氏骗局,隐秘性强,真假难辨。

第三,资金盘“去中心化”。一个APP就可以运行,便于隐匿身份,崩盘或跑路,凭操盘手良心和心情,很多人报警,都不知道应该举报谁!

第四,易于销毁证据。一个资金盘的钱圈得差不多了,随便一则公告,把APP关掉,顺便把证据销毁掉,就可以跑路了,然后换个马甲,重新再来一遍,还是熟悉的套路。

第五,成熟完整的黑产成为帮凶。资金盘利用假身份证办理银行卡、电话卡等,通过地下钱庄洗钱,得手后立刻销毁所有证据,无迹可寻。

第六,资金盘网络化社区化运营,传播快,取证难,涉案人数众多,也给警方破案以及后期的资产勘定带来很高的难度。

资金盘互联网虚拟化运营的诸多特点决定了,最终破案和把钱要回来的概率不高。

04操盘手是谁?

波场超级社区跑路了,受害者数十万人,孙宇晨一再否认之后,操盘手是谁?不知道;最大的资金盘PlusToken跑路了,受害者数百万,操盘手是谁?不知道。

操盘手是谁?资金盘这一点是跟比特币学的。比特币十年了,比特币的创始人是中本聪,但中本聪到底是谁?已经成谜了。每年都有不同版本的中本聪出来,只不过是徒增中本聪的神秘罢了。

资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?

资金盘文章的留言

大多数资金盘崩盘或跑路,别看波及的参与者动辄数万人、数十万人,甚至数百万人,动辄几十亿甚至几百亿,但是真正到了该报案的时候,却发现运营主体是谁、连操盘手是谁都不知道,能知道自己的上线已经很了不起了,很多资金盘玩家连上线都不知道,这就是资金盘神奇的地方。

操盘手往往是神秘且低调的在背后收割韭菜,没有时间和区域限制,甚至在海外也可以操纵资金盘运作,PlusToken就是这样的跨国资金盘,操盘手是谁已经成谜!

试想,如果连资金盘的运营主体都没有,操盘手是谁都不知道,警方如何立案?如何追偿你们在资金盘损失的钱?05追偿艰难,分钱亦难!

当前诸多借区块链的名义做资金盘的项目崩盘或者跑路,投资者想追回损失非常困难,只能请求公安局予以刑事立案。但想要把钱拿回来,非常艰难。因为,如果一个人涉案,目标明确,证据链清楚明了,追偿起来不难!如果是波及几万人甚至几十万人的涉众案件,追偿起来就非常困难了。

比如PlusToken这种跨国资金盘,参与者遍布全球,幕后操盘手在海外并隐藏身份,更为重要的是,资金盘玩家投入的真金白银或者代币被对方通过技术手段转移了,即便公安机关立案侦查,破案时间也相当漫长,即使最后破案,追偿的时间也非常漫长,对于波及几百万人的大案,追偿到部分钱之后,如何分钱也是个技术难题。

说这么多,结果就一个:钱很难要回来!

资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?

宋密秋庭审

前段时间,以特大传销案立案的“云数贸”、“五行币”的操盘手宋密秋被判处有期徒刑十二年。该案涉及人数高达200万人,其中“五行币”仅5个月就发展会员40多万人。该案侦办历时2年3个月,查询银行账户5000余个,询问证人近千人次,收集各类证据材料装订卷宗400余本,整理收集的图片、语音、视频、文字信息等电子证据数量超过2000 G。这已经是取证最多的案件了,但相对于波及两百万人的案件而言,这还是冰山一角。

不过,这是以特大传销案立案,涉嫌传销的不当得利会没收,如果以非法集资或金融诈骗立案,这可是涉及200万人呢,因为传销和庞氏骗局的原因,涉案金额17亿元,但报案加起来的钱可能超过几百亿呢,追偿回来的钱,该怎么取证?该怎么分?

“云数贸”是十大涉众典型案件之一,举这个例子就是想告诉大家:对犯罪行为,国家不会放任不管,警方也很努力,为你们都操碎心了!而现实是:追偿真的很难,分钱难上加难!

所以说,资金盘跑路了,该报案还得报案,该耐心等待还得耐心等待!因为每天都有办不完的案,警力有限。你们也应该听听劝,远离资金盘,不就是没那么多事嘛!06自作孽不可活!

为何这么说呢?今天,这个资金盘跑路了,明天还有更多的资金盘冒出来,作为反欺诈斗士,短短数年,已经见证了几百个资金盘崩盘或跑路了,最为痛心的是:唤不醒那些装睡的人!

资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?
资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?

资金盘文章的留言

我发文说资金盘崩盘或跑路预警吧,他们偏说我造谣;我发文说资金盘崩盘或跑路了,他们偏说我收黑金抹黑平台;我痛怼资金盘维稳狗吧,他们还要跳出来谩骂,问候我就好了,还要问候祖宗十八代!

从预警到崩盘跑路,维稳护盘再到维权,我太了解资金盘玩家的心理了。

我发预警的时候,他们是这么想的:小编一点都不了解这项目,就知道胡说八道,我这么聪明,会被骗吗?

资金盘跑路了,他们还抱着侥幸的心理:小编唯恐天下不乱,这个资金盘不会崩盘或跑路的,那天一定会重启,等着打小编的脸。

我痛怼维稳狗的时候,他们又容易受到维稳狗的蛊惑,偏信维稳狗的话,一边高喊着护盘,一边跳出来谩骂。殊不知,他们在骂我的时候,维稳狗或者操盘手已经在争分夺秒转移资产和洗钱了。

资金盘崩盘报警了能拿到钱吗?

资金盘文章的留言

等到坐实资金盘崩盘或跑路了,他们又希望我能帮助他们追回损失。

我做不到,非不想,是不能。

我说报警吧,他们说报警能把钱要回来吗?

是啊,警察都不一定能做到的事情,我如何能做到!

这时候他们有些认命了,对报案维权的事情并不积极,认为钱既然要不回来,那为何还要报警呢?

其实,在看到资金盘预警的时候,你们就应该撤盘了;资金盘跑路的时候,你们就应该放下侥幸,准备资料报案了;当维稳狗护盘争取时间转移资产时,你们就应该报案了;坐实了资金盘跑路,你们就不应该再问钱能不能拿回来,而是应该积极报案,绝对不能让骗子逍遥法外!07写在后面的话

资金盘崩盘或跑路,你们最关心的当然就是:钱能不能要回来?

投资资金盘的钱,如果不报案,肯定拿不回来,报案了,还有希望拿回来一些。

我经常让大家去报案,虽然我知道钱要回来的概率不高,但是我还是希望大家积极维权,不能让骗子逍遥法外!

我写这篇文章,主要是想告诉大家:资金盘风险很高,崩盘或跑路后,虽然报警有一点希望,但是钱要回来的概率很小。我更希望通过该文章警醒大家:守住口袋里的钱,远离资金盘!

来源:菲凡烽火台整理于百家汇博客

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